近日,中国人民银行、银监会、证监会、保监会公布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(简称《管理办法》)的征求意见稿。 《管理办法》提出,金融机构要确保重现客户的每项交易,以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。据《管理办法》,居民存取款过5万要带身份证。 《管理办法》征求意见稿中提出,从事汇兑业务的金融机构,在开立账户或提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等服务且交易金额单笔人民币1万元以上、外币等值1000美元以上的,应当核对客户的有效身份证件(或其他身份证明文件,下同)。同时,金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取款业务的,应当核对客户的有效身份证件。
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